Quand règlementation signifie opportunité
Ne craignez pas de documenter votre politique d'investissement. Réduisez votre risque opérationnel. Mettez en place une gouvernance adaptée à la taille de votre établissement. Il s'agit d'une opportunité de promouvoir vos valeurs tout en améliorant vos performances ajustées du risque.
La transparence de votre processus d'investissement vous permettra de renforcer le climat de confiance entre vous et vos clients. Les nouvelles exigences règlementaires (LSFIN/LEFIN) n'impacteront pas votre productivité.
NOUVELLES OBLIGATIONS POUR LES GERANTS INDEPENDANTS
Avec l’entrée en vigueur de la LSFin, les gérants de fortune et conseillers financiers devront désormais formaliser et documenter leur politique d’investissement, afin de permettre à leurs clients de comprendre comment sont gérés leurs portefeuilles, ou comment sont prodigués des conseils d'investissement.
Une petite banque privée, un gérant indépendant ou un family office ne comptent pas toujours dans leurs équipes une personne à même d’assumer la mission de Responsable des Investissements (CIO). Une fois la gouvernance nécessaire en place, travailler en étroite collaboration avec un CIO externe, permet de documenter votre politique d'investissement selon vos besoins spécifiques.
En externalisant cette fonction, vous vous assurez non seulement d’une mise en conformité rapide avec les nouvelles exigences, mais également, si vous le désirez, de bénéficier des compétences d’un spécialiste expérimenté à un coût avantageux.
NOS SERVICES
Que vous soyez un gérant indépendant, un family office, une banque privée ou une caisse de pension, nous vous accompagnons à toutes les étapes de votre processus de gestion, avec une palette complète d’analyses et de services d’investissement taillés sur mesure pour répondre aux besoins des professionnels.
JEAN-SYLVAIN
PERRIG
Fondateur
Jean-Sylvain Perrig possède plus de 25 ans d’expérience dans la gestion de portefeuilles privés et institutionnels. Préalablement CIO de banques privées suisses réputées, il connaît parfaitement les outils à mettre en place pour définir une bonne gouvernance d’investissement et vous aidera à détecter les pièges à éviter afin d'obtenir de meilleurs résultats.
Passionné par les marchés financiers, et certain que règlementation et révolution digitale vont transformer en profondeur le métier de banquier privé, il saura vous convaincre que l’allocation d'actifs est la base d'une gestion professionnelle et performante.
Avant de fonder Premyss, il a été Responsable des Investissements à la Banque Privée Edmond de Rothschild et à l’Union Bancaire Privée (UBP). Jean-Sylvain Perrig détient un Master en Economie de l’Université de Lausanne, ainsi que le Diplôme Fédéral d’Analyste Financier. Il est Président de l’Association Suisse des Analystes Financiers (SFAA, www.sfaa.ch).
POURQUOI NE PAS EXTERNALISER?
Une fois en place votre gouvernance d'investissement, il s'agit de documenter vos décisions de placement sur le long terme. En recourant aux services d’un CIO externe expérimenté, vous aurez le confort d'une approche d'investissement synthétique et claire et qui est la vôtre.
Vous disposez ainsi d’une solution rapide, efficace, avantageuse pour offrir à vos clients une gestion disciplinée et performante. Vous pouvez vous consacrer entièrement à vos clients, avec l’assurance que votre politique d’investissement fait l’objet d’un suivi professionnel, tout en fixant, en toute flexibilité, le mode de collaboration : de la délégation intégrale au conseil actif, en passant par l’accompagnement ponctuel.
Définir vos principes d’investissement, c’est élaborer une réelle proposition de valeur pour vos clients, qui clarifie votre approche et exprime votre identité. Une politique d’investissement structurée et cohérente fournit des repères clairs à toute votre équipe, qui peut ensuite parler d’une seule voix et les transmettre avec conviction.
NOS VALEURS
Discipline et transparence
Nous sommes fermement persuadés qu’une approche disciplinée est la seule capable d’obtenir des résultats d’investissement supérieurs sur la durée. Cohérente et rigoureuse, notre approche maximise la probabilité d’atteindre les buts que vous vous êtes fixés.
Orientation à long terme
Nous croyons à la primauté de l’allocation d’actifs et d’une vision à long terme, gage de qualité et de satisfaction. En réduisant considérablement le nombre de transactions, cette approche limite significativement les coûts.
Indépendance et absence de conflits d’intérêt
Totalement indépendants, nous sommes à l’abri de tout conflit d’intérêt. Ne recommandant aucun produit spécifique et ne recevant aucune rétrocession, nous restons totalement objectifs et nos services ne sont ainsi guidés que par votre seul intérêt.
Compétence et expérience
Forts de plus de 25 ans d’expérience, nous avons acquis une compréhension approfondie des caractéristiques des différentes classes d’actifs et de leurs interactions.
Flexibilité et personnalisation
La bonne politique de placement, c’est avant tout celle qui vous convient. C’est pourquoi nous élaborons pour vous une philosophie d’investissement qui reflète votre culture et vos valeurs, et qui correspond à vos besoins et à votre organisation interne.
GOUVERNANCE ET DISCIPLINE RENFORCENT LA CREDIBILITE
1
definition de la politique d'investissement
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Objectifs & principes
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Gouvernance
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Règles
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Univers d'investissement
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Surveillance
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mise en oeuvre de la politique d'investissement
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Formalisation et documentation de la politique d'investissement
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Définition des profils
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Tableaux de bord de gestion
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conduite de la politique d'investissement
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Analyse macro & marchés
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Préparation des séances
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Animation du comité d'investissement
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Formalisation des décisions
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Portefeuille modèle
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Communication et publications